三菱UFJ銀行をはじめとして、金融機関でのSalesforce導入・活用の動きが広まっています。
本記事ではSalesforceがもたらすメリットや効率化できる業務内容、具体的なソリューションの概要などを、金融機関での活用に焦点を絞って紹介します。
目次
セールスフォース社の「Salesforce」は、CRM（顧客関係管理システム）を中心として営業支援システム・カスタマーサービス・マーケティングオートメーションといった、ビジネスで必要となるさまざまなシステムが統合されたクラウドベースのソフトウェアです。
多くの一般企業、官公庁や学校などあらゆる組織で導入されており、多様な機能が活用されていますが、近年では金融機関でのSalesforce導入も進んでいます。
金融機関は口座情報、預貯金額やお金の流れ、取引の内容など、最高レベルの秘匿性が求められる個人情報を毎日大量に取り扱いながら、厳格な情報保護を行っています。
そういった金融機関が導入に踏み切るということは、Salesforceがいかに信頼できるソフトウェアであるかの証左とも言えるでしょう。
実際に近年、金融機関に関係してSalesforceにどのような動きがあったのかを紹介します。
CRMやSFA（セールスオートメーション）など多様なシステムがシームレスに統合されているSalesforceは、元々さまざまなビジネスの業務に適応しやすく、効率化の成果を得られやすいソフトウェア（クラウドサービス）です。
このSalesforceに近年、金融サービス業界特化型のパッケージ「Agentforce Financial Services（旧称Financial Services Cloud）」がリリースされたことによって、大手銀行や保険会社、資産管理会社などでのSalesforce活用の広まりが加速しています。
金融機関に特化されたソリューション「Agentforce Financial Services」では、バンキング、保険プラットフォーム、資産管理といった基幹システムのデータをそのままSalesforceのCRMに統合可能であり、また金融機関の業務に特化されたAIによってさまざまな業務を最適なかたちで自動化できます。
このSalesforceのAgentforce Financial Servicesの登場によって、金融機関ならではのDXが推進しやすい状況となっているのです。
三菱UFJ銀行では2025年4月に Agentforce Financial Servicesが導入され、従来のシステムからの運用置き換えが行われました。
この決断には、オンプレミス環境であった従来のシステムからクラウドベースのシステムへ完全移行することで、システムの機能アップデートをより迅速にするという狙いが含まれていたことが、セールスフォース・ジャパン社からの発表で明らかにされています。
同銀行では、各拠点所属の行員や営業担当者およそ2万6,000人がAgentforce Financial Servicesベースの新システムを利用するとしており、この新システムを“ 顧客データを一元化したうえで、営業担当者が顧客に対してより良い体験を提供するためのツール”と位置づけています（※）。
国内三大メガバンクの一つである三菱UFJ銀行がこのような導入に踏み切ったことで、その他の国内外の金融機関にとっても、Agentforce Financial Services導入検討の動きに大きな影響があったと想像されます。
※ 出典： ニュース＆インサイト『三菱UFJ銀行、日本で初めてSalesforceの金融業界向けAIエージェント「Agentforce for Financial Services」を選定』
https://www.salesforce.com/jp/news/press-releases/2025/08/01/mufg-customer-news-2/
IT Leaders『三菱UFJ銀行、金融機関向けCRM「Salesforce Financial Services Cloud」を2万6000人で利用』
https://it.impress.co.jp/articles/-/27702
金融機関がSalesforceを活用すると、具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか。
まずは代表的な3つのポイントを紹介します。
あわせて、次項の「効率化できる業務の例」もご覧ください。
Salesforceのベースと位置づけされるシステムであり、さまざまなSalesforceソリューションの根幹となっているのは、CRM（Customer Relationship Management / 顧客関係管理）の機能です。
CRMは、顧客情報や顧客との過去から現在までのやり取り、取引内容、その他の関連データなどをすべて一元的に管理するために使用されるシステムです。
CRMを適切に運用し、例えば営業担当やお客様センター（コールセンター）のスタッフ、窓口担当者など各部門が同一の一元管理データを参照しながらアクションすることによって、企業や組織は顧客ごとのニーズを常に正しく理解しながら、最適なタイミング・内容で商品やサービスを提供して顧客満足度と自社利益の両面を向上したり、長期的な顧客との関係性を深めたりといったことを実現できます。
金融機関にとってのCRMは、重要かつ巨大な基幹システムや、その他の多岐にわたる外部システムとの連携が行われ、基幹システムの一環として位置づけられます。
Salesforceは、数あるCRMの中でも連携先が豊富なことで知られています。実際に、さまざまなベンダーのクラウド型のビジネスアプリケーション（Micosoftのオフィス含む）などで「Salesforce連携」という特徴がうたわれているケースを目にしたことがある方も多いのではないでしょうか。
先の三菱UFJ銀行の事例のように、Agentforce Financial Servicesの登場によって金融機関の旧来のオンプレミス型システムからの移行が、より行いやすい状況となっています。
クラウド型システムでは柔軟性やコスト効率、最新技術の迅速な導入といったように、オンプレミス型システムでは難しかった多くのメリットを得られます。
TLS技術による情報保護、多要素認証を初めとして、Salesforceには金融機関の運用に耐えうる強固なセキュリティ技術が盛り込まれています。
クラウドタイプのサービスを導入する際に最も懸念される情報漏えいや脆弱性といったセキュリティリスクについても、Salesforceであれば万全な対策をとることが可能です。
金融機関で日常的に発生するさまざまな業務において、実際にどのようにSalesforceが活用されていて、どのように業務効率化できているのかを見てみましょう。
金融機関でのローン商品の申込受付業務では、顧客が記入した申込書類や本人確認のための身分証明書をそのまま、システムへ登録する必要があります。
もし、金融機関の申込受付用システムとは別にOCRソフトウェアや文書管理システムなどが個別に存在する状況であれば、複数のシステムやファイルを立ち上げる必要があります。
また、顧客へ提示する見積書にはローン完済時期、および満期での年齢、ローン商品の負担率などを細かく記載する必要がありますが、この場合にも申込受付用システムと帳票作成用のソフトウェアが別個に存在する場合には、それぞれを連携させるシステムの構築が必要です。
Salesforceをベースとして外部アプリケーションを活用しつつシステムを準備しておけば、顧客から受領した手書きの申込書や添付書類をAI OCRで読み取り、記載内容をデータ化して申込受付のシステムへ登録できます。
もちろん、文字情報として変換されるだけでなく、スキャンした元の文書は画像データとしてSalesforceに保持され、いつでも画面上で閲覧できるようになります。
また受付データを元にした見積書などの帳票作成・出力についても、Salesforceを活用したシステムの準備をしておけば簡単に行えます。
Salesforce上で帳票上の個別の計算式を組み込んでおく方法のほか、Salesforceに対応したクラウド型の帳票設計・出力サービスなども存在します。
請求書作成業務は一般的に、CRMに登録したそれぞれの案件について会計システム側のデータを参照しながら、手作業で作成しているケースもまだまだ多いでしょう。
この場合、金額や会社名の記載ミスが生じる可能性があります。
また請求書の郵送やメールでの配信を行う工程でも、慎重さが求められ、時間と労力が費やされます。
Salesforceであらかじめ請求書のテンプレートを用意しておけば、あとはSalesforceのオブジェクトと紐付けを行うことで、画面上の指示ひとつで漏れや抜けのない正しい請求書を作成可能です。
郵送先や配信先についても、Salesforce内のCRMデータを元にプリントアウトやメールへの自動記載が可能なため、万が一のミスも回避できます。
金融機関のコールセンター業務でも、一般的に金融商品や保険の申込受付に対応しています。
電話でこれらの申し込みを受け付けた場合、CRMにデータを登録したうえで、基幹システム側で入力データを参照しながら見積書や証明書などを作成していると、どうしても時間を要してしまい、顧客へ発送・メール送信するまでにどうしてもタイムラグが発生してしまいます。
Salesforceで事前設定を行っておけば、Salesforce内のCRMに申込データが登録された後、そのデータをそのまま活用して自動的に保険証券や証明書を発行できるようになります。
顧客へこれらの書類を届けられるタイミングが早まるだけでなく、コールセンター外の他部門や金融機関の本店などへも、作成された書類がリアルタイムに共有されます。
金融機関の営業活動では、予算実績管理（予実管理）を定期的に行いつつ、データに基づいた迅速な意思決定をすることが求められます。
しかし限られた人員リソースの中で顧客データの入力や最新情報の反映だけで手一杯になり、予実管理にまで手がまわらないというケースもみられます。
また、毎月末に営業データをレポートにとりまとめたうえで本社の経営層に報告する必要がある場合など、CRMやSFAシステムのデータと期初に策定された予算データを突合する必要が生じ、数字修正まで含めて大きな労力が必要となります。
Salesforce内のCRMやSFAシステムは、ダッシュボードでの可視化でデータ参照が容易なだけでなく、予算データとの突合や案件金額の修正などもダッシュボード上で可能です。
また、Salesforce上で生成したデータやグラフなどはExcel、Power Pointなど報告書に適した形式でのダウンロードもできるため、報告作業そのものが一貫して簡略化します。
冒頭から紹介している「Agentforce Financial Services」の概要は以下のとおりです。詳しくは、公式サイトもぜひご覧になってください。
「Agentforce 360」とは、セールスフォース社が提供するAIエージェントです。
AIエージェントとは、従来の「ただ人間のアクションを受けて、応答を返す」といったAIとは異なり、以下のような特徴をもつ未来型のAIです。
セールスフォース社が2025年10月に満を持してリリースしたAIエージェント「Agentforce 360」は、ここまでご紹介しているAgentforce Financial Servicesの中で、金融サービス向けAIエージェントとして調整されたうえで組み込まれています。
Agentforce Financial Servicesの登場によって、金融機関がスムーズに導入しやすくなったSalesforceですが、注意しておきたい点もいくつかあります。
導入時の金銭コストだけでなく、従業員が操作になれるまでの時間的コストなどを考慮しておく必要があります。
新しいシステムを導入すると、慣れた従来フローそのままでは業務を行えなくなり、従業員からの不満も生じがちです。
サービス提供時や営業活動時にSalesforceを参照して活用することが当たり前になるまで、各部門の従業員へ教育を重ねることが大切です。
電通総研の「顧客接点DXソリューション」では、下記のようなSalesforce導入・運用時に活用いただけるソリューションを提供しています。
金融機関様を初め、その他企業・組織・団体様もSalesforce導入に課題を感じられた場合には、ぜひお気軽にご相談ください。
セールスフォース社のAIエージェント「Agentforce 360」や、これを包含する金融機関向けパッケージ「Agentforce Financial Services」の登場により、大手銀行を皮切りとして金融機関でのSalesforce活用が広まっています。
これまで、旧システムからの置き換えの難易度や、クラウドサービスのセキュリティ面での懸念などから二の足を踏んでいたという金融機関様も、ぜひこれを機にSalesforce導入を検討されてみてはいかがでしょうか。
当サイトでは、顧客接点DXソリューションに関するダウンロード資料を多数ご用意しております。ぜひダウンロードいただき、資料をご活用ください。
※本記事の内容に関しましては2026年02月05日の情報を基に作成しています。 詳しい内容につきましては各製品・サービス・ソリューションサイトにお問合せください。
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