ソリューション金融業の継続的顧客管理プラットフォーム
金融機関の継続的顧客管理の仕組みをご提供
継続的顧客管理プラットフォーム
継続的顧客管理プラットフォームとは？
金融機関様の保有する顧客情報を継続的に管理するためのサービスです。
本サービスは、全国の金融機関様が共同で利用できるプラットフォームサービスとしてご提供しています。
本サービスでは、ダイレクトメールの発送、お客様の回答用Webページ、回答データの収集作業など継続的顧客管理に必要な一連の作業がセットになったサービスです。共同利用型のプラットフォームサービスとすることで、システム投資を最小限に抑え、継続的顧客管理業務に迅速に対応することが可能となります。
継続的顧客管理プラットフォーム構築の背景
日本の金融庁は、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドラインを制定し、金融機関は「継続的な顧客管理を実施し、確認した顧客情報等を踏まえ、顧客リスク評価を見直し、リスクに応じたリスク低減措置を講ずること」との指針を発表しました。そして、金融機関に対して2024年3月までに継続的顧客管理を完全実施することを求めました。
【参考リンク】金融機関におけるマネロン・テロ資金供与・拡散金融対策について：金融庁 (fsa.go.jp)
電通総研は、静岡銀行様にて継続的顧客管理システムを構築しました。そして、そのノウハウを活かし、静岡銀行様、凸版印刷様とともに、全国の金融機関様が共同で利用できるプラットフォームサービスを構築しました。
継続的顧客プラットフォームの機能
本サービスでは、凸版印刷様との協業で下記の機能をご提供します。
- 金融機関様によるお客様情報のアップロード機能
- お客様情報をもとにしたダイレクトメール送付
- お客様による回答の入力・更新用Webサイト機能
- お客様にて確認・更新された情報のダウンロード機能
- お客様からの問い合わせに対応するコールセンタ
提供スキームと運営体制
静岡銀行様でのノウハウ・資産提供をもとに、電通総研が各金融機関様へサービス提供（システム構築・保守、ライセンス提供）を行います。
関係する全社でコンソーシアムを設立し、運用課題や課題改善方法について議論を行います。
継続的顧客導入まで実施事項
お申し込みからサービスインまで、平均的な期間は4か月です。
５つの特長
電通総研の継続的顧客は、次の５つの特長があります。
１．高品質なサービスを短期間で導入
金融機関様の業務に必要な機能やノウハウを保有し、短期間でのサービスインが可能です。
システムリプレイスにも迅速に安価で対応いただけることも大きなメリットです。
２．回答負担を軽減するWebフォームを実装
お客さまの回答負担軽減を第一に設計したWebフォームを実装しています。
Webフォームはパソコンとスマートフォンに対応、回答率を高める工夫もしています。
３．万全のセキュリティ対策
Salesforce基盤の高いセキュリティに加え、データの暗号化などでよりセキュリティを強化しています。
二経路でのお客さまの本人性確認、不正検知対策も実施、安心してご利用いただくことができます。
４．参加金融機関によるコンソーシアム設立
サービス品質向上やAML/CFT態勢の高度化のためコンソーシアムを設立しています。
コンソーシアム会議を3か月に1回開催し、運用や機能改善案の検討を行います。
５．印刷・パンチング・コールセンターを凸版印刷様との協業で実現
ダイレクトメールの印刷・発送や書面回答の受付・データパンチ、コールセンターは凸版印刷様で対応します。
継続的顧客管理に必要な機能をセットでご提供でき、金融機関様の作業負荷を大幅に削減します。
金融機関様の課題に寄り添いサポートする
ワンストップサービス！
電通総研は、高品質な継続的顧客管理プラットフォームサービスをご提供します。
ノウハウを持つ各社と一緒に、金融機関様の継続的顧客管理業務全体の運営をサポートいたします。
継続的顧客管理プラットフォーム基本ガイドブック
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※アンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策